Unsere Leistungen
Individuelle Lösungen für Ihre finanzielle Zukunft
Maßgeschneiderte Beratung für jede Lebensphase
Ob Sie gerade erst ins Berufsleben starten, mitten in der Karriere stehen oder sich auf den Ruhestand vorbereiten – wir haben die passende Lösung für Sie. Alle Preise verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer.
Rentenberatung Kompakt
Ein ausführliches Erstgespräch, in dem wir Ihre aktuelle Rentensituation analysieren und erste Handlungsempfehlungen geben. Ideal für einen ersten Überblick.
- Analyse Ihrer gesetzlichen Rentenansprüche
- Berechnung der Versorgungslücke
- Schriftliche Zusammenfassung mit Empfehlungen
- Dauer: ca. 90 Minuten
Altersvorsorge-Analyse Plus
Umfassende Prüfung Ihrer gesamten Altersvorsorge – gesetzliche Rente, private Vorsorge, Betriebsrente und Vermögen. Mit detailliertem Strategieplan.
- Vollständige Analyse aller Vorsorgebausteine
- Prüfung bestehender Verträge und Anlagen
- Detaillierter Strategieplan mit konkreten Schritten
- Zwei Beratungstermine à 90 Minuten
- Schriftliche Dokumentation
Private Vorsorge-Optimierung
Prüfung und Optimierung Ihrer privaten Altersvorsorge – Riester, Rürup, Fondssparpläne, Lebensversicherungen. Wir finden heraus, was wirklich zu Ihnen passt.
- Analyse bestehender privater Vorsorgeverträge
- Kosten-Nutzen-Bewertung
- Optimierungsvorschläge
- Unterstützung bei Vertragsanpassungen
Betriebsrenten-Check
Analyse Ihrer betrieblichen Altersvorsorge und Prüfung, ob Sie alle Möglichkeiten ausschöpfen. Besonders relevant bei Arbeitgeberwechsel oder Gehaltserhöhung.
- Überprüfung betrieblicher Vorsorgezusagen
- Berechnung möglicher Zusatzbeiträge
- Steuerliche Optimierung
- Empfehlungen für Vertragsgestaltung
Langfristige Betreuung
Kontinuierliche Begleitung über Jahre hinweg. Ihr Berater bleibt an Ihrer Seite und passt die Strategie an veränderte Lebensumstände an.
- Vierteljährliche Überprüfung Ihrer Vorsorgestrategie
- Anpassung bei Lebensveränderungen
- Information über gesetzliche Änderungen
- Persönlicher Ansprechpartner
- Flexibel kündbar
Selbstständigen-Beratung
Spezielle Beratung für Selbstständige und Freiberufler, die eigenverantwortlich vorsorgen müssen. Mit flexiblen Lösungen, die zu schwankenden Einkommen passen.
- Analyse Ihrer individuellen Vorsorgesituation
- Entwicklung flexibler Sparstrategien
- Steuerliche Optimierung
- Berücksichtigung von Einkommensschwankungen
- Zwei ausführliche Beratungstermine
Rentenantrag-Begleitung
Hilfe beim Rentenantrag und bei der Vorbereitung auf den Ruhestand. Wir sorgen dafür, dass Sie alle Ansprüche geltend machen und nichts übersehen.
- Prüfung der Rentenansprüche
- Unterstützung bei der Antragsstellung
- Klärung von Versicherungszeiten
- Beratung zum optimalen Rentenbeginn
- Überprüfung des Rentenbescheids
Familien-Vorsorgeplan
Beratung für Familien mit besonderen Herausforderungen: Elternzeit, Teilzeit, Kindererziehungszeiten. Wir zeigen, wie Sie trotzdem eine solide Altersvorsorge aufbauen.
- Analyse der familiären Situation
- Berücksichtigung von Erziehungszeiten
- Strategien für Teilzeit-Phasen
- Absicherung beider Partner
- Langfristige Planung
Warum sich professionelle Beratung lohnt
Sie sparen Zeit
Statt selbst Wochen mit Recherche zu verbringen, bekommen Sie in wenigen Stunden klare Antworten und einen konkreten Plan.
Sie vermeiden teure Fehler
Falsche Produktwahl, hohe Kosten, ungenutzte Förderungen – all das lässt sich vermeiden, wenn Sie die richtigen Informationen haben.
Sie erhalten Klarheit
Keine Unsicherheit mehr darüber, ob Ihre Altersvorsorge ausreicht. Sie wissen genau, wo Sie stehen und was Sie tun müssen.
Sie profitieren von Erfahrung
Wir haben über 2.400 Kunden beraten und kennen die typischen Stolpersteine. Sie profitieren von unserem Wissen.
So läuft eine Beratung ab
Kontaktaufnahme
Sie kontaktieren uns per E-Mail oder über unser Kontaktformular. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden und vereinbaren einen Termin, der zu Ihnen passt.
Vorbereitung
Sie erhalten von uns eine Checkliste mit den Unterlagen, die Sie zum Termin mitbringen sollten – Rentenbescheide, Versicherungsunterlagen, Sparpläne etc.
Erstgespräch
Im Gespräch nehmen wir uns Zeit, Ihre Situation zu verstehen. Wo stehen Sie heute? Was sind Ihre Ziele? Welche Sorgen haben Sie? Wir analysieren gemeinsam Ihre Unterlagen.
Analyse und Strategieentwicklung
Nach dem Gespräch werten wir alle Informationen aus, berechnen Ihre Versorgungslücke und entwickeln einen konkreten Plan für Sie.
Präsentation und Empfehlungen
In einem zweiten Termin (bei umfangreicheren Beratungen) stellen wir Ihnen unsere Ergebnisse vor und geben konkrete Handlungsempfehlungen.
Umsetzung
Sie entscheiden, welche Schritte Sie gehen möchten. Auf Wunsch begleiten wir Sie bei der Umsetzung – von Vertragsanpassungen bis zur Neuanlage.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Das hängt von Ihrer Situation ab. Wenn Sie noch nie eine Rentenberatung hatten, ist die Rentenberatung Kompakt ein guter Einstieg. Für eine umfassende Analyse empfehlen wir die Altersvorsorge-Analyse Plus. Im Zweifel beraten wir Sie gerne vorab kostenlos.
Ja, absolut. Wenn Sie zum Beispiel nur Ihre Betriebsrente oder Ihre private Vorsorge überprüfen lassen möchten, wählen Sie die entsprechende Leistung. Wir passen uns Ihrem Bedarf an.
Das Erstgespräch dauert in der Regel 90 Minuten. Bei umfangreicheren Analysen folgt ein zweiter Termin von ähnlicher Länge. Dazwischen liegt die Zeit, in der wir Ihre Unterlagen auswerten – das geschieht im Hintergrund, ohne dass Sie etwas tun müssen.
Ja, wir bieten alle Leistungen auch digital an. Die Beratungsqualität ist identisch, und viele Kunden schätzen die Flexibilität. Sie benötigen lediglich eine stabile Internetverbindung und können Unterlagen vorab digital übermitteln.
Wir besprechen alle Empfehlungen ausführlich mit Ihnen und erklären die Hintergründe. Sollten Sie dennoch nicht überzeugt sein, suchen wir gemeinsam nach Alternativen. Ihre Zufriedenheit steht an erster Stelle.
Nein. Die angegebenen Preise sind transparent und beinhalten alle Leistungen. Es gibt keine Nachberechnungen oder versteckte Gebühren. Was Sie sehen, ist was Sie zahlen.
Bereit für Ihre finanzielle Zukunft?
Kontaktieren Sie uns und lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, welche Leistung am besten zu Ihrer Situation passt.
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